TDF 보유자에게 Benartzi의 PensionPlus를 제공하는 Capital Group

American Fund 퇴직 TDF에 투자한 참가자에게는 무료 퇴직 급여 관리 도구가 제공됩니다.

American Funds를 운영하는 Capital Group Companies Inc.는 Shlomo Benartzi의 PensionPlus와 파일럿 프로그램을 통해 목표 날짜 펀드 참가자들에게 맞춤형 퇴직 급여 분배 도구를 사용할 수 있는 기회를 제공한다고 월요일 발표했습니다.

American Funds의 TDF 퇴직 시리즈를 보완하는 PensionPlus는 TDF 보유자에게 무료로 퇴직 시 퇴직 저축 분배금을 관리하기 위해 참가자의 요구와 목표를 고려합니다. ISS Market Intelligence의 Simfund 데이터에 따르면 American Funds는 PLANADVISER와 마찬가지로 Institutional Shareholder Services Inc.가 소유한 세 번째로 큰 TDF 제공업체입니다.

PensionPlus의 공동 창립자이자 UCLA Anderson School of Management의 행동 의사 결정 그룹 명예 교수인 Benartzi는 성명에서 “PensionPlus는 모든 참가자를 위한 퇴직 소득 계획을 민주화합니다.”라고 말했습니다.

Benartzi의 시스템을 사용하면 참가자는 "약 10분" 안에 질문에 답하여 "자신의 필요, 목표 및 선호도를 반영하는 맞춤화되고 지속 가능한 퇴직 급여"를 만들 수 있다고 그는 말했습니다.

퇴직자가 분배금을 받기 시작하면 PensionPlus는 계획을 모니터링하여 인플레이션을 조정하고 순조롭게 유지되도록 넛지를 제공합니다. Benartzi는 "우리의 단순한 목표는 퇴직자들에게 믿을 수 있는 급여로 마음의 평화를 제공하는 것"이라고 말했습니다. Capital Group과의 파트너십은 PenionPlus가 올해 초 시작한 OneAmerica의 파일럿 프로그램에 추가됩니다. 이 파트너십은 OneAmerica 플랜 후원자와 그 참가자에게 퇴직 소득 관리 도구를 제공합니다.

Capital Group의 기관 은퇴 전략 성장 책임자인 Brendan Mahoney에 따르면 Capital Group은 참가자들을 위한 더 나은 결과를 창출하는 동시에 직장 은퇴 계획 적용 범위를 확대하려는 소득 투자 관리자의 장기 목표를 달성하기 위해 파트너십을 체결했습니다.

Mahoney는 성명에서 “우리는 자문가가 사업을 확장하고 계획 스폰서 고객과 협력하여 참가자가 은퇴 목표를 달성하도록 지원하는 데 도움이 되는 서비스를 구현하기를 기대합니다.”라고 말했습니다.

발표에서 회사들은 PensionPlus가 은퇴 계획과 필요 사항에 있어 개인차를 고려한다고 밝혔습니다. 회사들은 일부 퇴직자들은 여행을 원하고, 다른 사람들은 장기 요양을 위한 자금을 따로 마련하기를 원하며, 일부는 사회 보장 연금을 각기 다른 시기에 받기를 원하므로 분배 금액이 변경될 수 있다고 지적했습니다. 이 도구는 "이러한 차이점을 고려하는 동시에 참가자가 자신의 자산을 완전히 통제할 수 있도록" 설계되었습니다.

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